一、四川宜賓周某乙毒品洗錢案

 ● 基本案情

 該案是四川省宜賓市公安局調(diào)查余某、周某甲等人走私、販賣、運(yùn)輸毒品案件中發(fā)現(xiàn)的洗錢線索。2012年8月，四川省宜賓市中級(jí)人民法院依照《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）第三百四十七條判余某、周某甲等人犯“走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一條判周某乙因清洗毒資270萬(wàn)元犯洗錢罪，判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。

 ● 洗錢手法

 一是提供銀行賬戶，辦理定期存款。周某乙提供本人銀行卡賬戶供余某、周某甲存取資金使用，同時(shí)以自己的名義為余某、周某甲辦理定期存款。代其保管資金，掩飾資金真實(shí)來(lái)源。二是現(xiàn)金攜帶出境。周某乙接到周某甲的通知后將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到劉某銀行賬戶，再由劉某取現(xiàn)帶到緬甸交余某和周某甲，協(xié)助其轉(zhuǎn)移毒資。三是買房買車。周某乙以自己的名義為余某、周某甲購(gòu)買門面、住宅及車輛，轉(zhuǎn)換非法所得，使非法所得財(cái)產(chǎn)合法化。

 二、廣西梧州岺某桂涉黑洗錢案

 ● 基本案情

 2012年11月13日，廣西壯族自治區(qū)梧州市公安局對(duì)岑某意等63人以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪立案?jìng)刹?。在偵查過(guò)程中，梧州市公安局商請(qǐng)中國(guó)人民銀行梧州市中心支行從資金交易方面協(xié)助認(rèn)定犯罪性質(zhì)。經(jīng)查，從2010年開始，以岑某意為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織通過(guò)開設(shè)賭場(chǎng)、放高利貸、敲詐勒索等違法犯罪活動(dòng)獲取高額收益。為使收益合法化，岑某意安排其弟岑某桂統(tǒng)一管理。岑某桂明知財(cái)產(chǎn)性質(zhì)，仍以其個(gè)人名義在多家銀行開設(shè)專門賬戶進(jìn)行管理，并試圖通過(guò)投資磚廠、松脂等生意將犯罪所得合法化。2014年10月27日，廣西壯族自治區(qū)高級(jí)人民法院二審依據(jù)《刑法》第一百九十一條第一款判決岑某桂犯洗錢罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣100萬(wàn)元。 

● 洗錢手法

 一是利用現(xiàn)金洗錢。2011年1月至2012年5月，岑某桂幫助其兄岑某意管理開設(shè)賭場(chǎng)、放高利貸的收益，平均每天至少去岑某意出租屋領(lǐng)取現(xiàn)金一次，每次幾萬(wàn)元到十幾萬(wàn)元不等，需要使用時(shí)再由岑某桂提供現(xiàn)金。二是利用銀行賬戶洗錢。岑某桂在多家銀行開設(shè)賬戶，為岑某意保管非法收入，累計(jì)涉及現(xiàn)金600萬(wàn)余元，并向梁某等賬戶轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元用于投資。三是利用投資洗錢。梁某協(xié)助岑某意以其個(gè)人名義將資金投資到松脂、林木、磚廠等行業(yè)做生意，由岑某桂負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)，進(jìn)行現(xiàn)金交接及銀行轉(zhuǎn)賬。

 資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行反洗錢局、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心編著《反洗錢監(jiān)管典型案例匯編》