一、四川宜賓周某乙毒品洗錢案

 ● 基本案情

 該案是四川省宜賓市公安局調查余某、周某甲等人走私、販賣、運輸毒品案件中發(fā)現(xiàn)的洗錢線索。2012年8月，四川省宜賓市中級人民法院依照《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第三百四十七條判余某、周某甲等人犯“走私、販賣、運輸、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一條判周某乙因清洗毒資270萬元犯洗錢罪，判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣15萬元。

 ● 洗錢手法

 一是提供銀行賬戶，辦理定期存款。周某乙提供本人銀行卡賬戶供余某、周某甲存取資金使用，同時以自己的名義為余某、周某甲辦理定期存款。代其保管資金，掩飾資金真實來源。二是現(xiàn)金攜帶出境。周某乙接到周某甲的通知后將款項轉到劉某銀行賬戶，再由劉某取現(xiàn)帶到緬甸交余某和周某甲，協(xié)助其轉移毒資。三是買房買車。周某乙以自己的名義為余某、周某甲購買門面、住宅及車輛，轉換非法所得，使非法所得財產(chǎn)合法化。

 二、廣西梧州岺某桂涉黑洗錢案

 ● 基本案情

 2012年11月13日，廣西壯族自治區(qū)梧州市公安局對岑某意等63人以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪立案偵查。在偵查過程中，梧州市公安局商請中國人民銀行梧州市中心支行從資金交易方面協(xié)助認定犯罪性質。經(jīng)查，從2010年開始，以岑某意為首的黑社會性質組織通過開設賭場、放高利貸、敲詐勒索等違法犯罪活動獲取高額收益。為使收益合法化，岑某意安排其弟岑某桂統(tǒng)一管理。岑某桂明知財產(chǎn)性質，仍以其個人名義在多家銀行開設專門賬戶進行管理，并試圖通過投資磚廠、松脂等生意將犯罪所得合法化。2014年10月27日，廣西壯族自治區(qū)高級人民法院二審依據(jù)《刑法》第一百九十一條第一款判決岑某桂犯洗錢罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣100萬元。 

● 洗錢手法

 一是利用現(xiàn)金洗錢。2011年1月至2012年5月，岑某桂幫助其兄岑某意管理開設賭場、放高利貸的收益，平均每天至少去岑某意出租屋領取現(xiàn)金一次，每次幾萬元到十幾萬元不等，需要使用時再由岑某桂提供現(xiàn)金。二是利用銀行賬戶洗錢。岑某桂在多家銀行開設賬戶，為岑某意保管非法收入，累計涉及現(xiàn)金600萬余元，并向梁某等賬戶轉賬40萬元用于投資。三是利用投資洗錢。梁某協(xié)助岑某意以其個人名義將資金投資到松脂、林木、磚廠等行業(yè)做生意，由岑某桂負責公司財務，進行現(xiàn)金交接及銀行轉賬。

 資料來源：中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監(jiān)測分析中心編著《反洗錢監(jiān)管典型案例匯編》