【關(guān)鍵詞】 

養(yǎng)老詐騙? 集資詐騙罪? 區(qū)塊鏈? 免費養(yǎng)老? 立案監(jiān)督

 【基本案情】

 2018年4月，被告人汪某以BVI公司（注：在英屬維爾京群島注冊的公司）等名義，招募代理人以網(wǎng)絡(luò)廣告、線下發(fā)布會等多種途徑，向不特定社會公眾特別是老年人宣傳“云儲鏈”項目，宣稱“云儲鏈”是具有國際貿(mào)易流通、交互、結(jié)算、集倉、集采、集運等相關(guān)功能的公鏈，是國家“一帶一路”貿(mào)易應(yīng)用背景下的科技創(chuàng)新項目，屬于“一帶一路”貿(mào)易聯(lián)盟籌建委員會聯(lián)合中國云倉公司一起開發(fā)的支持“一帶一路”的貿(mào)易體系。投資者可以通過購買公司的節(jié)點挖機在網(wǎng)絡(luò)節(jié)點上挖掘“云儲鏈”，所獲得的“云儲鏈”可以在交易所上市交易。投資者也可以購買云儲鏈，購買后鎖倉180天增值70%，解鎖之后可以自由交易，也可以繼續(xù)持有增值。為吸引養(yǎng)老群體關(guān)注，汪某等人還宣稱每購買一個價值3美金的“云儲鏈”，便配送一個價值3美金的“養(yǎng)老鏈”，投資即可到國家五星級養(yǎng)老機構(gòu)享受免費養(yǎng)老服務(wù)。

 至2019年10月，被告人汪某、唐某、劉某玉等人通過上述方式累計吸收資金人民幣（以下幣種同）2200萬余元。除將極少部分集資款項用于支付集資參與人的本息，其余大部分用于支付集資團隊高額提成、購買奢侈品等，給集資參與人造成本金損失2000余萬元。

 2021年8月11日，浙江省桐鄉(xiāng)市人民法院以集資詐騙罪，判處汪某有期徒刑十一年四個月，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金四十萬元；判處唐某有期徒刑十年六個月，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處劉某玉等其余10名被告人有期徒刑一年九個月至一年二個月不等。一審宣判后，汪某、唐某上訴。2022年1月6日，浙江省嘉興市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

 【檢察機關(guān)履職過程】

 2020年4月10日，浙江省桐鄉(xiāng)市公安局以汪某、唐某等人涉嫌集資詐騙罪、劉某玉等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。汪某等人辯解“云儲鏈”是將互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)云計算、大數(shù)據(jù)等與區(qū)塊鏈整合，屬于數(shù)字資產(chǎn)和金融創(chuàng)新，其主觀上不具有非法占有目的。浙江省桐鄉(xiāng)市人民檢察院審查認為，汪某、唐某在非法集資過程中宣稱的“云儲鏈”系其自行“開發(fā)”包裝，并無其所宣傳的功能，所謂“半年超70%高額回報”“投資即可到國家五星級養(yǎng)老機構(gòu)享受免費養(yǎng)老”“支持國家‘一帶一路’發(fā)展”等均系虛假宣傳，屬于假借投資“區(qū)塊鏈”贈送養(yǎng)老服務(wù)為名進行非法集資。汪某、唐某直接支配集資款用于還本付息、個人揮霍等，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。劉某玉等被告人從投資者轉(zhuǎn)變?yōu)榉欠Y協(xié)助者，幫助汪某、唐某向不特定社會公眾非法吸收資金，對于資金實際去向等不知情，主觀上不具有非法占有目的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

 2020年9月3日，桐鄉(xiāng)市人民檢察院對汪某、唐某以集資詐騙罪、劉某玉等10人以非法吸收公眾存款罪提起公訴。同時，檢察機關(guān)在審查起訴過程中發(fā)現(xiàn)韓某等5人參與吸收公眾存款且金額巨大，遂向公安機關(guān)發(fā)出《要求說明不立案理由通知書》，公安機關(guān)立案偵查后移送起訴。目前，法院已對2人判處非法吸收公眾存款罪。

 【典型意義】

 隨著老百姓生活日益富足，部分不法分子利用老年人經(jīng)濟寬裕投資需求旺盛，但對互聯(lián)網(wǎng)金融等新生事物認識不足、缺乏投資專業(yè)知識等情況，以“區(qū)塊鏈”“元宇宙”等新科技概念為噱頭或者假借“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”等重大國家政策蹭熱點、搞虛假營銷，并再以“投資獲取高息”“贈送養(yǎng)老服務(wù)”等為誘餌吸引老年人等社會公眾“投資”，實際上所吸收資金用途與其宣稱科技項目、國家政策毫無關(guān)系，目的是騙取老年人的養(yǎng)老錢。老年人在將養(yǎng)老錢用于投資理財時，要樹立理性投資觀念，既要了解所投資的項目，又要了解關(guān)于投資理財?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，不要盲目跟風(fēng)不了解或一知半解的新事物，不要投資于未經(jīng)批準的非法金融活動。特別是在接觸吸收新事物、新知識時，要注意了解社會上伴隨出現(xiàn)的新型養(yǎng)老詐騙手法，增強防范意識，守好自己的錢袋子。

（內(nèi)容來源：最高人民檢察院網(wǎng)站）