【關(guān)鍵詞】

 養(yǎng)老詐騙??非法吸收公眾存款罪??廣場舞??互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件??延伸治理

 【基本案情】 

2014年至2015年間，被告人劉某平先后成立北京紅舞聯(lián)盟科技有限公司（以下簡稱“紅舞聯(lián)盟”）等公司，伙同被告人李某鵬等人，在未經(jīng)依法批準的情況下，以眾籌開發(fā)老年人網(wǎng)絡(luò)社交平臺——“紅舞聯(lián)盟”手機應(yīng)用軟件為由，約定8%-14%年化收益率并承諾保本付息，向不特定社會公眾特別是愛好廣場舞的老年人公開宣傳。為吸引老年人投資，劉某平等人在“紅舞聯(lián)盟”手機應(yīng)用軟件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞場定位、活動報名、積分換購、推薦抽獎等對老年廣場舞愛好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊。同時，在線下通過發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場舞比賽、申請萬人同舞“吉尼斯”世界紀錄、組織用戶旅游考察等方式進行宣傳，吸引老年人關(guān)注。為拓展吸收資金渠道，劉某平等人吸納原有社區(qū)廣場舞隊加入“紅舞聯(lián)盟”，將部分廣場舞組織者、教學(xué)者發(fā)展為業(yè)務(wù)員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉(zhuǎn)賬操作不熟練等問題并規(guī)避監(jiān)管，業(yè)務(wù)員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。 

至2019年7月，被告人劉某平等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用于支付集資參與人本息、向業(yè)務(wù)員發(fā)放提成、投入“紅舞聯(lián)盟”應(yīng)用軟件運營以及其他經(jīng)營項目，給集資參與人造成本金損失3.3億余元。

 2022年4月2日，北京市海淀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處劉某平有期徒刑九年，并處罰金五十萬元；判處李某鵬等24名被告人有期徒刑七年至二年四個月不等，并處罰金；判處王某華等7名被告人有期徒刑三年至二年，并處罰金，同時適用緩刑（本案根據(jù)從舊兼從輕原則，適用刑法修正案〔十一〕實施前的刑法條文）。一審判決后，劉某平等7名被告人上訴，2022年8月4日，北京市第一中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。 

【檢察機關(guān)履職過程】 

2019年3月26日，北京市公安局海淀分局對劉某平等人非法吸收公眾存款案立案偵查。檢察機關(guān)介入偵查后，建議公安機關(guān)以發(fā)布公告的方式查明其他未報案參與人、及時固定基礎(chǔ)證據(jù)材料、盡快委托司法審計，同時以定期座談方式向集資參與人代表通報案件進展，回應(yīng)集資參與人關(guān)切的問題。2020年1月30日，公安機關(guān)以劉某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機關(guān)在審查起訴過程中，向犯罪嫌疑人告知認罪認罰從寬制度，26名犯罪嫌疑人認罪認罰并簽署具結(jié)書。檢察機關(guān)綜合各犯罪嫌疑人在犯罪中的地位、作用以及認罪認罰、退繳違法所得等情況，提出不同的量刑建議。2020年8月7日，北京市海淀區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對劉某平等人提起公訴。 

北京市海淀區(qū)人民檢察院對本案所暴露出的涉老年用戶互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件領(lǐng)域風(fēng)險進行了全面篩查，鎖定“養(yǎng)老”“廣場舞”“養(yǎng)生”等17個關(guān)鍵詞，在各大應(yīng)用軟件下載平臺篩查涉及養(yǎng)老服務(wù)、休閑娛樂、網(wǎng)絡(luò)交友、消費購物及保健養(yǎng)生五類“涉老App”213個，從中梳理出存在養(yǎng)老詐騙風(fēng)險的“涉老App”26個，將相關(guān)行政公益訴訟線索移送有關(guān)部門并獲立案，將相關(guān)涉嫌違法犯罪線索移送公安機關(guān)、行政機關(guān)依法處理。在本案辦理后，檢察機關(guān)以本案事實為基礎(chǔ)，改編拍攝了打擊防范養(yǎng)老詐騙微電影《分生》，網(wǎng)絡(luò)點擊率近百萬。 

【典型意義】 

當(dāng)前，我國社會老齡化和互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，金融市場的不斷創(chuàng)新，“銀發(fā)族”與“互聯(lián)網(wǎng)”“金融圈”的交集不斷擴大。不法分子利用老年人網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險意識不高、互聯(lián)網(wǎng)運用不熟練等特點，專門針對老年人的興趣愛好設(shè)計兼具交友、投資等功能的應(yīng)用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動。這類犯罪以老年人的興趣愛好為引子，以高額回報為誘餌，再通過身邊人身邊事打消老年人警惕心理，極易使老年人陷入騙局。老年人要牢記，任何未經(jīng)金融管理部門批準，以高額回報為幌子吸收資金的行為，都是非法金融活動。檢察機關(guān)在辦理此類新型非法集資案件時，應(yīng)當(dāng)能動履職，延伸開展治理工作，從個案中研判類案風(fēng)險，通過公益訴訟、線索移轉(zhuǎn)等方式，積極協(xié)同有關(guān)監(jiān)管部門開展相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域溯源治理，實現(xiàn)“懲治一案、治理一片”的效果。對于手段翻新的養(yǎng)老詐騙案件，還可以通過視頻短片等形式進行以案釋法，及時向社會公眾揭示新型犯罪手段，開展警示教育，提高防范意識。

（內(nèi)容來源：最高人民檢察院網(wǎng)站）